KYC, eller ”Know Your Customer”, är ett vanligt förfarande inom casinobranschen som innefattar en lagstadgad identitetsverifiering för att motverka bedrägerier. Det innebär att spelare måste uppvisa giltig identifikation för uttag som överstiger ett visst belopp, ofta 20 000 kronor, eller en annan gräns som casinot har fastställt.
Om en spelare inte klarar av KYC-verifieringen kan denne inte fortsätta spela på casinot. Det är dock vanligt att casinon kräver denna typ av kontroll förr eller senare. Fördelen med KYC är att den vanligtvis bara behöver genomföras en gång, och den bidrar till att förstärka relationen mellan spelaren och casinot.
Hur fungerar KYC-verifiering?
Metoden för KYC-verifiering varierar mellan olika casinon. I Sverige är BankID, antingen via mobil eller som en fil på en dator, en populär metod. Internationellt kan verifiering inkludera PIN-koder via SMS eller mer traditionella registreringsprocesser.
Verifikationsprocessen utlöses ofta vid större uttag, och spelare informeras vanligtvis om detta via e-post, livechatt eller en notis i spelkontot.
Varför är KYC nödvändig?
Casinon är lagligt förpliktade att genomföra KYC för att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism. De måste även kunna spåra och verifiera användarnas transaktioner vid misstankar om brottslig verksamhet.
Vilka dokument krävs i en KYC-process?
Typiska dokument för KYC inkluderar:
- Ett giltigt ID-kort som pass eller körkort.
- Ett adressbevis, såsom en faktura eller räkning med ditt namn och adress.
- Verifiering av betalningsmetod i ditt namn, som ett bankkort eller en skärmdump från en digital plånbok eller bankkonto.
Är det säkert att skicka in identitetshandlingar?
Det är säkert att skicka in identitetshandlingar om casinot har en svensk licens. Dina personuppgifter hanteras i enlighet med gällande dataskyddslagar. Vid osäkerhet bör du kontakta casinots kundtjänst.
Tips för en effektiv KYC-process:
- Förbered högkvalitativa kopior av dina dokument.
- Skaffa ett Folkbokföringsintyg om du inte har några räkningar i ditt namn.
- Ha alla nödvändiga dokument lättillgängliga på din enhet.
Kan en KYC undvikas?
Att undvika KYC är svårt, speciellt vid spel med högre belopp. En strategi kan vara att byta casino innan gränsen för KYC-kontrollen nås, även om detta innebär frekventa byten av spelplattformar.